谢芳：为客户提供更专业的保险理财计划

作为专业而又有经验的保险理财师，谢芳一直考虑为客户提供周全、完善的家庭保障，真正从客户的利益出发，用百分之百的真诚赢得客户的信任

她曾是一家大型上市公司的会计师，因为看好保险理财的职业前景，更因为想通过帮助别人从而成就自己的事业，她毅然投身AIA，成为一名保险代理人。专业的理财知识，努力的工作态度，从业已7年的她快速成长为上海市优秀保险代理人。从保险业务员到优秀业务主管和理财策划师，一路走来，始终如一。她庆幸自己选择了所爱的事业，她钟爱自己所选择的保险事业。

她就是美国友邦保险公司上海分公司业务经理谢芳。

心系客户需求，每位客户都是自己的朋友

作为友邦的保险代理人，谢芳遵守着友邦人共同的承诺：忠诚于客户，忠诚于公司，忠诚于保险事业，珍惜自己的信誉和道德，尊重客户意愿，不生拉硬劝；如实阐述条款，不误导诱骗；保守客户秘密，不泄漏扩散；遵纪守法重信，不挪用欺瞒；维护市场秩序，不诋毁扰乱，心系客户需求，服务专业完善。

6年前，有位客户去英国留学前，在谢芳那里投保了意外和医疗保险。2007年8月份，这位女客户和她的外籍先生从英国回到上海，找到谢芳，为她的先生投保了一些健康险和意外保险。今年4月，谢芳给这位客户寄去了保单整理函，提醒客户夫妻二人医疗保险还不充足，应适当提升医疗险额。当时，这位客户对谢芳说：“我和先生身体都特别好，从来不生病，我们的医疗保险好像保了都没什么用啊。”谁知，就在一个星期后，一个下雨的晚上，谢芳突然接到了这个客户的电话，她抽泣着告诉谢芳，她的先生因为突发心脏病正在医院抢救，不巧的是，她先生是稀有的RHO阴性血型，这种血型在亚洲人里血型很稀少，西方人种中比例会多些，她问谢芳有没有办法，请谢芳帮忙救救她的先生。

放下电话，谢芳一方面马上联系她所有可能和外国人接触的客户和朋友；一方面她发动自己的先生请他公司的同事和客户一起帮忙寻找；就连正在读高中的女儿，也上网到各处的贴吧，发出求助贴子。深夜十二点多，谢芳在网上查到深圳有家稀有血型民间机构，她马上和这家机构负责人取得联系，了解了一些有价值的信息，并打算第二天一早去上海市血液中心做进一步努力。

由于不放心这位客户，凌晨1点多钟，谢芳带着吃的冒雨赶去了上海中山医院。当她到达医院时，客户的先生还在手术室抢救。女客户见到谢芳凌晨时分突然出现在面前，十分感动。

从这个例子可以看出，为什么谢芳可以成为这么优秀的保险代理人！原来她的心里每时每刻都惦记着她的客户，她与客户是用心在交流，用心在沟通，难怪她的客户都这么信任她。

做一个专业的代理人，更是一个专业的理财师

作为获得香港注册财务策划师资格(RFP)，香港RFP首批大陆会员的谢芳，有着专业的理财知识，每年还接受着RFP的继续再教育，因此，她有能力给客户提供更为专业的保险理财计划。

她建议客户合理的保额应该是年薪的8—10倍。然而，目前很多中国家庭，特别是中产阶级家庭，保险不够充足，保障也不够全面，不能享有意外、健康、人身周全的保障。保险的目的是保障家庭达成既定的生活目标，即家庭生活目标不会因疾病或意外的发生而导致无法实现。在西方国家，很多中产家庭都重视周全的保险规划，所以在某种意义上说，他们已预先锁定了家庭财务风险，合理规避了潜在的家庭财务损失。现在，中国还有许多家庭没有保险，特别是家庭的经济支柱没有保险；而已经拥有“很多保险”的家庭，又往往是保费高，而保障却很少的“投资型”保险，其保单根本无法提供周全的保障。所以，谢芳认为在中国从事保险理财，还有很大的成长空间。

作为专业而又有经验的保险理财师，谢芳一直考虑为客户提供周全、完善的家庭保障，真正从客户的利益出发，用百分之百的真诚赢得客户的信任。

一颗感恩的心，帮助她的团队成员

作为业务经理的谢芳，不仅自己业务出色，而且还热心帮助她的团队成员。用她的话来说，就是在保险道路上用两条腿走路，业务与团队两不误。她感谢保险业前辈给她的指导，也抱着颗感恩的心，帮助她的业务伙伴。在她的团队里，有很多业务伙伴已经有了自己的团队，然而每当伙伴们遇到难题时，还是会第一个想到她这个亲切的主管。她的业务伙伴，与她一同成长，一同去参加MDRT的会议，一起去香港参加AIA高峰会议、一起去巴黎参加AIA巨龙大会。谢芳骄傲的告诉所有人，她的伙伴是多么优秀，就连一些国外的保险同行，也对她羡慕不已！

这也许就是谢芳的人格魅力，也就不难解释，为什么在她的团队里有博士、硕士学历这些高学历人才了，她用她的热心，帮助她的团队伙伴一起成长！

谢芳档案

美国友邦保险有限公司上海分公司业务经理；

香港注册财务策划师(RFT)协会大陆首批会员；

2002—2007年获得AIA年度荣誉会金奖、白金巨星奖；

2004—2008年MDRT（百万圆桌）会员；

2004年“第二届上海理财博览会”特邀演讲嘉宾；

2004年“第五届上海市优秀保险代理人”；

2006年AIA上海分公司总经理挑战杯第一名；

第一、第三届AIA中国区巨龙大会精英。