解析瞄准中高端客户的金盛理财模式

就投资领域而言，金盛具有非常丰富的经验，既有熊市经验，又有牛市经验。我们给客户灌输的是一个长期的投资回报理念，不赞成一些短期的短炒投资方式，真正做一个理性的投资理财人。
                             ——杨文岳

于2007年9月13日在上海隆重开幕的金盛个人理财中心，开创了保险公司专为中高端客户提供专业私人理财服务中心的先例。这种独特的营销渠道模式充分体现了其差异性专业性的市场策略。

金盛的这种理财顾问模式此前的试运行结果看，金盛理财顾问的人均产能就已几乎达到市场平均水平四倍的程度，让业内为之侧目。这种引自香港安盛专业的理财顾问模式缘何能在上海试水成功？单独开辟这样一个员工制的个人理财中心与普通理财顾问模式相比，又有何不同？本刊记者赴上海金盛总部，采访了金盛保险理财顾问渠道总监杨文岳先生。

员工制的理财顾问独此一家

《保险家》：金盛个人理财中心的成立酝酿了多久，是配合当下火爆的市场投资环境而孕育而生，还是早就是金盛公司计划中的一部分。个人理财中心成立的目的是什么？其运作模式是怎样的？

杨：从软件到硬件的完善，其实金盛是用了两年的时间。从2006年1月份正式成立的理财顾问部到2007年9月份成立个人理财中心，这是一个完整的两个步骤。

长期以来，理财顾问通常都是到客户的办公室里，家里或一些公共场所做理财计划。个人理财中心的成立，最直接的就是提供了一个良好的硬件场所，可以与客户直接在理财中心里进行沟通，从而也更好地增加了私密性。

理财中心进驻了来自金盛保险的优秀理财顾问团队，他们皆是具有高等学历、受过专业强化培训的财富规划精英。首先，理财顾问将使用“理财需求分析手册”对每位客户进行客观、全面的理财评估，这是引自安盛香港理财顾问模式，在业内首创的专业评测工具。随后，理财顾问会根据客户的实际资产状况与风险偏好，免费为其提供涵盖风险评估、家庭投资计划、子女教育金、退休安排等多方面的理财建议。个人理财中心的理财顾问全部实施员工制，这样能够充分享受到保险代理人所没有的生活保障。这对于外资保险公司来说，目前还是唯一一家。